信诚三得益债券型基金问与答

信诚基金管理公司 

2. 信诚三得益债券型基金是属于哪一种基金?

答：本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

3. 信诚三得益债券型基金代码?

基金

基金代码

信诚三得益基金A类

550004

信诚三得益基金B类

550005

4.信诚三得益债券型基金的资产配置比例？

   答：本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
   本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的80%-95%；投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产，包括股票、权证等)的比例为基金资产的0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。
   本基金不主动参与二级市场权证的投资，但允许因投资一级市场分离式转债获配等原因被动持有的权证。
   如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

5.信诚三得益债券型基金基金经理

答：毛卫文女士  副首席投资官、固定收益总监
   中央财经大学经济学学士。近13年的金融、投资行业从业经验，先后任职于中国建设银行总行、中国信达信托投资公司和中国银河证券有限责任公司、信诚基金管理有限公司。在中国信达信托投资公司工作期间，负责债券资产的管理，并取得优异的投资业绩；加盟银河基金后，历任公司债券组合经理、银河收益基金经理、银富货币市场基金经理，其管理的银河银联基金曾获晨星05年度五星评级及“第3届中国基金金牛奖” 。
   在信诚基金工作期间，毛卫文分别承担了对宏观经济、货币政策的研究，领导团队管理开放式基金中的债券组合，和负责信诚人寿投连险投资顾问业务的职责。在管理开放式基金中的债券组合期间，毛卫文在转债的投资中获得成功；此外，毛卫文成功预测了06、07债券市场风险的释放，并在投资中建立了相应的策略规避了风险；07年4季度，毛卫文女士前瞻性地预测到全球经济的下滑，并调整债券投资策略，08年一季度以来规避转债风险，积极进行息差交易。在担任信诚人寿投连险投资顾问负责人期间：信诚人寿投连险中的全债账户“金御良缘优选全债”06年跑赢基准300BP以上；07年超越基准10个百分点以上；08年一季度上涨1.5%，同类产品中涨幅最大。
   王国强先生浙江大学工商管理学院学硕士，9年证券、基金从业经验。2006年加入信诚基金管理有限公司，从事宏观分析和债券投资工作。曾先后在浙江省国际信托投资公司从事发行工作、在银河基金管理有限公司从事债券研究工作。王国强先生能够较好地把握宏观基本面，善于运用数量工具从纷繁芜杂的数据中寻找规律，精于债券、利率衍生品、信用产品定价及债券组合构建和管理。

6. 信诚三得益债券型基金的业绩比较标准？

答：80%×中信标普全债指数收益率+20%×一年期银行定期存款税后收益率

7. 信诚三得益债券型基金认/申购手续费率?

认购基金份额类别

单笔认购金额（万）

认购费率

A类

M<100万

0.6%

100万≤M<200万

0.4%

200万≤M<500万

0.2%

M≥500万

1000元/笔

B类

0（收取销售服务费0.4%/年）

（注：M：认购金额；单位：元）
投资人重复认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。

申购基金份额类别

单笔申购金额

申购费率

A类

M<100万

0.8%

100万≤M<200万

0.5%

200万≤M<500万 

0.3%

M≥500万

1000元/笔

B类

0（收取销售服务费0.4%/年）

（注：M：申购金额；单位：元）。

8.信诚三得益债券型基金赎回费率?

持有时间         A类    B类
Y＜30天           0.5%    0.5%
30天≤Y＜1年      0.3%    0
1年≤Y＜2年       0.15%   0
Y≥2年            0       0
（注：Y：持有时间，其中1年为365日，2年为730日）

9. 信诚三得益债券型基金A、B两类基金份额除了申购、赎回费不同之外，还有什么不同？

答：信诚三得益A类设有认购/申购、赎回费率，但销售服务费率为0。信诚三得益B类无认购/申购费率，但收取销售服务费0.4%/年，按日从基金资产中计提（0.4%/365），持有未满30日赎回将收取0.5%的赎回费。
   A，B类在投资组合池里是合并一起共同运作的，但分别披露净值，B类比A类略少，差距就在销售服务费上。对注册登记、基金会计和外部评级，视同两只基金处理。

10. 信诚三得益债券型基金B类，持有未满30日赎回时需要收取0.5%赎回费，30日是如何计算呢?

答：从确认日起第31天开始申请赎回时不收取赎回费。如果是认购期认购的，从基金成立日算起。如果是申购期，从申购确认日算起。
   假设是11月30日申购，12月1日确认，是从12月31日开始不收赎回费。如果在12月30日申请赎回，因为持有未满30日，所以还是要收赎回费。

11．信诚三得益债券型基金在网上交易或是透过直销柜台认购,认购费有优惠吗?

答:没有! 认购期间，无论透过何种渠道进行信诚三得益基金的认购，认购费都完全按照表订费率收取（请见问题7的认/申购费率表），没有任何优惠。

12.个人投资者在代销渠道开立基金账户需要准备那些材料?

答: 本人的有效身份证件（包括身份证、军人证、武警证、护照等）。

13 .未满18周岁是否可以购买?

答: 不可以。本基金的个人投资者须为依据有关法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的18周岁以上(含18周岁)的自然人。

14.在那些代销渠道可以购买?

答: 信诚基金柜台及网上直销，建行，中信银行，招商银行，邮政储蓄银行。证券公司有中信证券，银河证券，国泰君安证券，招商证券，申银万国证券，中信建投证券，国信证券，海通证券，中信金通证券，中信万通证券。

15.认购期内的利息如何计算？
答：按同业存款利率0.99%计算活期利息（免利息税）。基金成立后，托管帐户内的现金资产也是按同业存款利率0.99%计算活期利息（免利息税）。

16. 如何计算认购信诚三得益债券型基金的份额数?
本基金认购采用金额认购的方式,基金认购份额的具体计算方法如下：

（1）A类基金份额的认购份额计算方法
   投资人的总认购份额的计算方式如下：
   净认购金额＝认购金额/（1+认购费率）
   认购费用＝认购金额-净认购金额（或固定认购费用）
   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值
   认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

（2）B类基金份额的认购份额计算方法
   投资人的总认购份额的计算方式如下：
   认购份额＝(认购金额＋认购利息)/基金份额初始面值
   认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

17. 购买的金额有限制吗?

答：有购买金额的下限。除了信诚基金直销柜台（50万元人民币）以外，通过信诚基金网上直销及所有代销网点申购本基金单笔最低金额为1,000元人民币（含认/申购费）。追加申购最低金额为1,000元人民币（含认/申购费）。

18. 我以前是在代销渠道购买的信诚基金，这次能不能在信诚网站中购买信诚三得益债券型基金？
答:可以的! 如果您想直接通过信诚基金做网上交易,请先在信诚网上交易系统中开立您的网上交易账户。目前网上直销只能使用农行、建行及招商银行的支付卡。具体开户流程请您参考信诚基金网站中在[网上交易]页面中左侧的说明。

19. 如果我已经在代销渠道买过信诚的基金，这次要买信诚三得益债券型基金时还需要再开户吗?
答:不需要再重新开户了，您直接利用先前已经开好的基金账户做交易就可以了。

20.  如果我已经将账户中的基金份额全部赎回，这次再买的时候要再重新开户吗?

答:不需要重新开户，您虽然账户中已经没有基金份额，但账号仍然存在没有注销。您可以直接利用原有基金账户购买基金。

21. 我能否通过大智慧等股票交易软件买到信诚基金？

答：不能。目前我公司未推出上市交易型开放式基金，请通过信诚基金网上直销或代销银行和证券公司办理。

22. 可以选择哪些分红方式？默认分红方式是什么？

   可以选择现金分红和红利再投资。(有些代销机构必须是等到基金成立，份额获得确认后方可以去修改分红方式）
   选择现金形式，红利将于红利发放日从基金托管账户向投资者的指定银行存款账户划出。选择红利再投资方式，红利将转换成相应的基金份额并记入投资者基金账户。
   默认分红方式为现金分红。（但有些代销渠道会自动为客户设置分红方式为再投资）

23. 要如何确认交易申请结果?

1、在交易申请的二个营业日后，由投资者本人致电客服中心，告知客服人员开户证件号码，由客服人员为您进行确认。
2、在交易申请的二个营业日后在信诚基金网站“我的账户”栏目，按说明登录后可直接查询。
3、在交易申请的二个营业日后在开户的代销机构确认。
4、如果投资者已预留有效的手机号，信诚基金将主动发送交易确认短信通知。

24. 基金份额类别A与B的差别？

   本基金根据认购/申购费用、赎回费用收取方式的不同，将基金份额分为A、B两类。在投资者认购、申购时收取认购费、申购费，在投资者赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额，称为A类；不收取认购/申购费用，但对持有期限少于30日的本类别基金份额的赎回收取赎回费，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为B类。
   本基金A类、B类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和B类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值/该计算日该类别基金份额总数。

来源：信诚基金管理有限公司